The Rise of the Robots (Advisors) Die Industrie Asset Management steht am Rande einer großen Veränderung. In den letzten paar Jahren Robots Advisors (RA) wurden als neue Spieler entstanden. Der Begriff selbst ist schwer zu definieren, da sie umfasst eine Vielzahl von Diensten. Einige sollen dazu beitragen, traditionelle Berater für ihre Kunden Geld besser zuzuweisen und einige sind real black box. Der Benutzer geben Sie ein paar Kriterien (Alter. Einkommen, Kinder, etc.) und der Roboter einen maßgeschneiderten Zuteilung schlägt. Zwischen diesen beiden Extremen eine vollständige Palette von Angeboten zur Verfügung. Ich fand die Wikipedia-Definition ziemlich gut. Sie sind eine Klasse von Finanzberater, die Portfolio-Management bietet ein Online mit minimalem menschlichen Eingriff. Genauer gesagt, die sie verwenden Algorithmus-basierte Portfolio-Management, um das gesamte Spektrum der Dienstleistungen ein traditionelles Berater bieten würde bieten: (! Auch das ist, was die quantitative Investment-Community tut seit Jahrzehnten) Dividenden Thesaurierung, Compliance-Berichte, Portfolio-Rebalancing, steuerliche Verlusternte etc . Die Industrie ist nach wie vor in den Kinderschuhen mit den meisten Spieler noch die Verwaltung eine kleine Menge von Geld, aber ich nur realisiert werden, wie tief die Änderung war, als ich in New York war vor ein paar Tagen. Wenn RA bekommen ihre Namen auf TV hinzufügt oder auf dem Dach des Fahrerhauses NYC Sie etwas Großes geschieht, wissen, es wird immer mehr und mehr Aufmerksamkeit von den Medien und vor allem macht es sehr viel Sinn aus Investorensicht. Tatsächlich gibt es zwei Hauptvorteile bei der Verwendung RA: Deutlich geringere Gebühren zu herkömmlichen Berater Investitionen sind transparenter und einfacher, die für Menschen mit begrenzten finanziellen Wissen attraktiver gemacht wird In diesem Beitrag R ist nur ein Vorwand, um schön zu präsentieren, was ist ein wichtiger Trend in der Vermögensverwaltungsbranche. Die Tabelle unten zeigt die Marktanteile der beliebtesten RA, wie der Ende 2014 die verwendet werden, um die untenstehende Tabelle zu generieren Code finden Sie am Ende dieses Beitrags finden und die Daten hier. Diese Zahlen sind etwas veraltet gegeben, wie schnell diese Branche entwickelt sich aber immer noch sehr informativ. Nicht überraschend ist der Markt von US-dominierten Anbieter wie Wealthfront und Better aber RA haben entstehen auf der ganzen Welt: Asien (! 8Now), Schweiz (InvestGlass), Frankreich (Marie Quantier) .. Es beginnt, den Weg traditionellen Anlage erheblich beeinträchtigen Manager sind Geschäfte zu machen. Ein prominentes Beispiel ist die Partnerschaft zwischen Fidelity und Betterment. Seit Dezember 2014 Better vorbei an der $ 2000000000 AUM-Marke. Trotz all der oben genannten, ich glaube, die wirkliche Veränderung ist vor uns. Da sie weniger Vermittler und niedrigen Provisionsprodukte (wie ETFs) sie verlangen viel niedrigere Gebühren als traditionelle Berater. RA wird sicherlich erhebliche Marktanteile zu gewinnen, sondern sie werden auch senkt Gebühren, die der Industrie als Ganzes berechnet. Letztlich wird es die Art und Weise traditionelle Wertpapierfirmen zu tun Geschäft auswirken. Aktives Portfoliomanagement, die mit ist eine harte Zeit seit einigen Jahren wird noch mehr leiden. Die hohen Gebühren lädt es wird noch schwieriger zu rechtfertigen, wenn sie selbst erfindet sein. Eine weitere mögliche Auswirkung ist der Anstieg der ETFs und niedrige Provision Finanzprodukte im Allgemeinen. Offensichtlich hat sich vor einiger Zeit begonnen, aber ich denke, der Effekt wird noch deutlicher in den kommenden Jahren sein. Neue Generationen von ETFs komplexer Indizes und maßgeschneiderte Strategien. Dieser Trend wird stärker unweigerlich zu bekommen. Wie üblich keine Kommentare willkommen Eine Million Möglichkeiten, R und Excel zu verbinden Vollständig zu integrieren R und Excel 1 Lesen Sie Excel-Tabelle in R Übernachtung vs. Intraday Returns ETF Ein paar offensichtlichen Funktionen klar erscheinen Für US-Aktienmärkte (SPY, QQQ, IWM), aufstrebende Aktienmärkte (EEM), Metalle (GLD, GDX, SLV) and Investment Grades (LQD) der Großteil der Rendite ist auf jeden Fall über Nacht hergestellt. Intraday Renditen sind in der Regel die Gesamtleistung verschlechtern (Intraday Rück & lt; 0) Das genaue Gegenteil ist der Fall für die europäischen Aktienmärkte (EFA, EWG, EWU, EWL), US-Bonds (schüchtern, IEF, TLT) und Öl (USO). Übernachtung Renditen erheblich beeinträchtigen die Gesamtleistung.
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